Зачем нужен и как ведется поиск активов должника ?

Если вам кто-то должен крупную сумму, это не значит, что ее удастся получить миром или через суд. Давая в долг родственнику, или заключая сделку, стоит предварительно проверить, какими финансами и имуществом располагает вторая сторона. Поиск активов должника может выявить скрытые резервы, а может выявить полную неплатежеспособность. О последней желательно знать заранее.

 

Навести справки об активах должника.

 

Что можно обнаружить в результате поиска активов должника?

Под активами понимаются денежные средства и ликвидное имущество: недвижимость, автомобиль, драгоценные изделия, антиквариат, дорогостоящая мебель, предметы интерьера, бытовая и портативная техника. Неужели обо всем этом можно узнать без ведома хозяина? Увы, нет.

Навести справки об активах можно в ведомствах, осуществляющих их регистрацию. Драгоценности, мебель, личные вещи, бытовая техника, электроника на учет нигде не ставятся, поэтому доказать их наличие у должника не получится. Поиск активов должника результативен по следующим направлениям.

• Банковские счета. Об их открытии и закрытии банки обязательно уведомляют налоговую инспекцию. Последняя всегда располагает сведениями, сколько счетов у гражданина и для чего они нужны – для получения зарплаты, иного дохода, расчета по кредитам и т.д.
• Недвижимость. Все земельные участки, квартиры, дачи, гаражи, дома, помещения коммерческого назначения проходят регистрацию в Росреестре. Они не просто ставятся на учет, но также оцениваются. Через эту инстанцию можно выяснить не только принадлежность объекта недвижимости, но и его кадастровую стоимость.
• Транспортные средства. Автомобили, мотоциклы, спецтранспорт, лодки и прочее также ставится на учет. Этими сведениями располагает ГИБДД, ГИМС и ИФНС. По аналогии с недвижимостью в вышеуказанных ведомствах есть сведения о модели и дате выпуска, что позволяет сориентироваться по рыночной стоимости объекта.

Поиск активов должника обращениями в банки, ИФНС, Росреестр и ГИБДД затруднен. Существуют строгие ограничения на предоставление подобных сведений.

Ограничения поиска активов должника

Трудности с получением информации из официальных ведомств связаны с соблюдением правил их работы.

• Банки. Сведения об открытых счетах предоставляются только самим владельцам, их доверенным лицам, наследниками и кредиторам. Каждому понадобится свой документ – паспорт, доверенность, документ о вступлении в наследство, исполнительный лист соответственно. Паспорт предъявляется во всех случаях.
• Росреестр. Выдает выписки по недвижимости всем желающим. Но, запрос оформляется не на владельца, а на сам объект. То есть, если есть предположение, что данная квартира или дом принадлежит должнику, можно оформить запрос в Росреестр и получить выписку, в который будут указаны характеристики недвижимости и ее реальный владелец. Есть вероятность, что им окажется вовсе не должник.
• ГИБДД. Эта структура предоставляет информацию по аналогии с Росреестром – запрос оформляется на конкретное транспортное средство. Выяснить наличие у должника машин придется самостоятельно. Цель полученной выписки – документально подтвердить принадлежность транспортного средства конкретному человеку или организации.

Ограничения в поиске активов должника существенно снижают его эффективность – получить в одном ведомстве сведения по всему имуществу не получится.

ИнфоПоиск – поиск активов должника только по ФИО или названию

Сервис ИнфоПоиск предлагает уникальную услугу – розыск активов должника только по его имени или названию. В заявке достаточно указать имеющиеся данные: ФИО, название компании, год рождения, ИНН. Фамилия, имя, отчество гражданина или название проверяемого предприятия, а также его местонахождение является обязательным. Остальные данные позволяют точнее идентифицировать объект.

Стоимость услуги – 5 000 руб. по базе ИФНС и 10 000 руб. по данным ИФНС, Росреестра и ГИБДД. Срок исполнения от 2-х до 4-х рабочих дней. При отсутствии информации производится возврат уплаченных средств.