Как узнать банковские счета физического лица ?

Данные о банковских счетах физических лиц для посторонних являются закрытой информацией. Сами банки строго соблюдают положения ст. 857 ГК РФ и ст. 26 ФЗ-395-1 «О банках» и делятся подобными сведениями только с владельцами счета и ограниченным кругом лиц, которым разрешен доступ к ним по закону.

 

Узнать информацию о счетах физического лица в банках.

 

Кто может узнать счета в банках физических лиц?

Обратиться в банк или ИФНС и получить информацию о счетах физлиц вправе следующие граждане.

• Владельцы счетов. Им это требуется в случае утраты документов, платежных реквизитов, уточнения сведений по закрытым и действующим счетам.
• Доверенные лица владельцев счетов. То же самое могут запрашивать лица, обладающие доверенностью от владельца счета.
• Родители или опекуны несовершеннолетнего владельца счета. Это делается при уточнении реквизитов для зачисления алиментов, социальных и иных выплат.
• Наследники по закону и завещанию, а также их представители по доверенности.
• Кредиторы при наличии исполнительного листа.

Другие лица, не перечисленные выше, не могут узнать счета физ. лица в банке. Сделать запрос они вправе, но по нему гарантирован отказ.

Когда нужно узнать счета физического лица в банках?

Причин наводить справки о наличии и состоянии счетов гражданина предостаточно. К ним относятся следующие.

• Уточнение реквизитов для банковских переводов.
• Перечисление алиментов и иных обязательных платежей.
• Выяснение платежеспособности должника.
• Выявление собственных счетов.
• Формирование точного состава наследства.

Просто из праздного любопытства узнать счета соседа в банке не получится, если только тот не является должником, в отношении которого выдан исполнительный лист.

 

 

Куда обращаться, чтобы узнать счета физического лица в банках

Самый логичный способ – обратиться в банк. Но в какой? Не зная, где именно отрыт счет, придется обойти все филиалы, сделать запросы и ждать. Банк ответит только самому владельцу счета, его доверенному лицу, кредитору с исполнительным листом или наследнику. Это трудоемко, долго и малорезультативно. Есть другие способы.

• ИФНС. Налоговая инспекция располагает сведениями обо всех счетах физических лиц – действующих и закрытых. Сведения по ним выдаются всем из вышеуказанного перечня. Кроме номеров счетов и наименований банков инспекторы не располагают другими сведениями.
• ФССП. Работает только по взысканию задолженности. Сведения предоставляет только кредиторам при наличии у них на руках не истекшего исполнительного листа или самим должникам. Информация предоставляется в рамках открытого исполнительного производства по предварительному запросу – приставы должны сами сначала выяснить, где и какие счета зарегистрированы на имя должника.

К специализированным интернет-ресурсам в поисках счетов физлиц обращаться бессмысленно – они ориентированы только на работу с юридическими лицами и предпринимателями.

Простой способ узнать банковские счета физического лица

Все вышеперечисленные способы наведения справок имеют недостатки – ограничение по кругу лиц, которым разрешено предоставлять подобные сведения, длительность и трудоемкость процесса. Быстро узнать счета физ лица в банке поможет сервис ИнфоПоиск.

Сервис info-poisk.com работает следующим образом:

• Онлайн-запрос с указанием ФИО гражданина, о котором запрашиваются сведения.
• Оплата услуги – 5 000 руб. (сведения по счетам) или 8 000 руб. (по счетам и имуществу).
• Ожидание 2 рабочих дня.
• Вручение готовой выписки.

В документе указываются номера счетов, место их открытия и состояние: действующий или нет. Выписка доставляется на любой удобный адрес.