Как осуществляется розыск счетов должника физического лица?

Эффективно и гарантированно взыскать задолженность можно только через суд и затем через приставов. Но, прежде чем обращаться в суд, стоит все тщательно взвесить и произвести розыск счетов должника физического лица. Своевременное выявление активов не позволит экстренно от них избавиться и гарантирует реальные выплаты.

Кто занимается поиском счетов должника физического лица в банках?

Самостоятельный розыск счетов физ лица до обращения в суд не имеет смысла по следующим причинам.

  • Банки. Финансовые учреждения строго соблюдают закон о банковской тайне и не предоставляют сведений посторонним. Единственным документом, обеспечивающим получение нужных сведений, является исполнительный лист. Но, он выдается после вступления решения суда в законную силу. Кроме того, даже при его наличии обращаться с запросом придется в каждый банк по отдельности. Получить в одном офисе выписку по всем счетам не получится.
  • ИФНС. В налоговую инспекцию направляются все сведения о состоянии счетов граждан – банки обязаны информировать инспекторов об их открытии и закрытии. ИФНС располагает сведениями обо всех зарегистрированных на гражданина счетах, но справок не выдает. Единственное исключение – взыскание долга по исполнительному листу.
  • ФССП. Специализация этого ведомства – исполнение решения суда. Без него там делать нечего. При его наличии приставы сами направляют запрос в ИФНС и получают данные о зарегистрированных на должника счетах. После этого они направляют документы в банки на принудительное списание присужденных сумм. При отсутствии достаточного количества средств счета арестовываются, и задолженность погашается за счет ближайших поступлений.

Неужели поиск счетов должника физического лица в банках до обращения в суд безнадежен? Официально по запросу, действительно, без исполнительного листа ничего узнать не удастся. Но, можно поискать надежные связи среди знакомых. Стоимость и надежность данного способа сомнительна.

Могут ли помочь спецсервисы в поиске счетов должника физического лица?

Сервисы проверки контрагентов, которые весьма полезны в бизнесе при работе с организациями и предпринимателями, бесполезны при розыске счетов должника физического лица. Это связано с соблюдением закона о персональных данных – ФЗ-152 от 27.07.2006 г. В открытом доступе можно найти только регистрационные сведения о бизнес-субъектах. Данные о том, сколько счетов у гражданина и в каких банках, являются конфиденциальными и разглашению не подлежат.

Что нужно для поиска счетов должника физического лица?

Единственный документ, который дает доступ к сведениям о банковских счетах физ лица, – это исполнительный лист. Для его получения придется обратиться в суд с иском о взыскании задолженности, аргументировано доказать ее наличие и верно отразить сведения о должнике – его ФИО, паспортные данные, ИНН (при наличии). Просто фамилии и имени будет недостаточно – даже суду будет сложно идентифицировать человека ввиду возможных тезок или вообще отсутствия подобного гражданина в базах УФМС, МВД и ИФНС.

Эффективный розыск счетов должника физ лица

При отсутствии исполнительного листа тоже можно выяснить количество счетов, их номера и банки, в которых они зарегистрированы. Сделать это быстро и с гарантией поможет сервис ИнфоПоиск. В своей работе он опирается на базу данных ИФНС – благодаря надежным связям и длительному сотрудничеству info-poisk.com беспрепятственно ведет розыск счетов должника физического лица в банках. Для обращения к нему нужно немного: оформить запрос с указанием данных должника и оплатить услугу. Стоимость последней составляет 5 000 руб. (выписка по счетам) и 8 000 руб. (выписка по счетам и имуществу).